Crédit propriétaire à but immobilier pour propriétaire en difficultés

Qu’est-ce qu’un crédit hypothécaire à but immobilier ?

Le prêt hypothécaire à but immobilier

Un crédit hypothécaire avec une destination immobilière est un crédit, souvent à long terme, qui sert au financement de biens immobiliers. Généralement, le crédit est garanti par une inscription hypothécaire sur un bien immobilier.

L’achat d’une parcelle de terrain à bâtir, l’achat d’une nouvelle habitation, l’achat d’une habitation existante ou d’une habitation à rénover en partie peuvent faire l’objet d’un crédit hypothécaire.

En outre, un crédit hypothécaire peut également servir à l’achat d’une habitation supplémentaire, au paiement de droits de succession, au refinancement d’un crédit hypothécaire en cours -ayant lui même un but immobilier-, etc …

Un crédit pour l’acquisition ou la conservation de droits réels immobiliers, même sans sûreté hypothécaire est soumis aux dispositions d’un crédit hypothécaire avec une destination immobilière.

Pour la rénovation de votre habitation, vous pouvez également contracter un crédit hypothécaire. La condition est qu’il y ait toujours une garantie hypothécaire en contrepartie (sans garantie hypothécaire vous pouvez contracter un prêt à tempérament pour rénovations ).

Pour qu’un crédit hypothécaire soit considéré à but immobilier, il faut au moins que 51 % du but du crédit soit à but immobilier. A défaut, le crédit sera considéré comme un crédit à but mobilier . La différence principale entre un crédit à but immobilier ou mobilier est le taux qui sera appliqué : le taux pour un crédit mobilier est largement supérieur à un crédit à but immobilier.

N’hésitez pas à contacter nos spécialistes crédit si vous désirez plus de renseignements.

VERIFIEZ TOUJOURS L’INTERÊT D’UN RACHAT DE CREDIT, EN TENANT COMPTE DES FRAIS QUE CE GENRE D’OPERATION ENGENDRE, ET DE L’AUGMENTATION EVENTUELLE DE LA DUREE DE CE DERNIER !

En termes de coûts dans le cadre du refinancement d’un crédit hypothécaire, vous devez tenir compte de :

⇒ Indemnité de remploi (soit 3 mois d’intérêts sur le capital restant à rembourser) ;

⇒ Frais de main levée (frais lié à la suppression de l’hypothèque existante) ;

⇒ Frais d’hypothèque ;

⇒ Frais de dossier ;

⇒ Le coût lié à l’adaptation de votre assurance solde restant dû.